Perfil del puesto de Oficial de préstamos hipotecarios

¿Qué es un agente de préstamos hipotecarios?

Los oficiales de préstamos hipotecarios ayudan a los clientes a encontrar productos de préstamos hipotecarios adecuados. Suelen trabajar para bancos y otras instituciones crediticias.

¿Qué hace un agente de préstamos hipotecarios?

Los oficiales de préstamos hipotecarios recopilan información financiera de los clientes (por ejemplo, impuestos, deudas) para revisar si son elegibles para otorgar préstamos hipotecarios. Completan solicitudes de préstamos hipotecarios según los estándares financieros nacionales y locales y revisan su progreso.

Las responsabilidades del oficial de préstamos hipotecarios incluyen:

  • Analizar datos financieros complejos
  • Resolución de problemas a lo largo de los procesos de aplicación.
  • Construyendo relaciones positivas con los clientes

Los requisitos y responsabilidades laborales de un oficial de préstamos hipotecarios pueden variar según el empleador. Cuando elabore su propia Perfil del puesto de oficial de préstamos hipotecarios, asegúrese de adaptarla a sus necesidades.

Resumen de trabajo

Buscamos un oficial de préstamos hipotecarios con experiencia para unirse a nuestro equipo.

Trabajará en estrecha colaboración con nuestros clientes y encontrará los mejores préstamos hipotecarios para ellos. Calculará la solvencia mediante la combinación de información de entrevistas con clientes y documentos financieros. Presentar solicitudes e informar sobre su progreso también será parte de sus deberes de oficial de préstamos hipotecarios.

Para tener éxito en este rol, es importante estar orientado al cliente y tener fuertes habilidades analíticas. Un título en Finanzas o Negocios es una ventaja. Si también es confiable, honesto y posee buen juicio, nos gustaría conocerte.

Responsabilidades

  • Recopilar información financiera (por ejemplo, impuestos, deudas)
  • Evaluar la solvencia crediticia y la elegibilidad para obtener un préstamo hipotecario.
  • Entrevistar clientes
  • Guíe a los clientes a través de las opciones de préstamos hipotecarios
  • Preparar y enviar solicitudes de préstamos hipotecarios
  • Asegúrese de que los datos estén en consonancia con las normas financieras nacionales y locales.
  • Supervisar e informar sobre los procesos de solicitud
  • Informar a los clientes sobre la aprobación o el rechazo de préstamos
  • Ayudar a resolver problemas con las aplicaciones
  • Investigar nuevas políticas de préstamos hipotecarios
  • Garantizar el cumplimiento de las leyes de privacidad y las políticas de confidencialidad durante todo el proceso.
  • Construir una red de referencias de apoyo (por ejemplo, con clientes, prestamistas, agentes inmobiliarios)

Requisitos

  • Experiencia como oficial de préstamos hipotecarios o en un puesto similar.
  • La experiencia previa en ventas o atención al cliente es un activo
  • Conocimientos prácticos de software informático de préstamos hipotecarios (por ejemplo, Calyx Point)
  • Capacidad para manejar información confidencial.
  • Grandes habilidades matemáticas y analíticas
  • Atención a los detalles
  • Seriedad y honestidad
  • Una licencia válida es imprescindible
  • Licenciatura en Finanzas o Negocios es un plus
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